■【投資理財:茫茫股海該如何篩選出好公司?三招快速檢視體質好壞】

身為財經主播/主持人,常常被問到:哪間公司股票能買呢?我又不會看財報,也不會技術分析,那怎麼知道該買什麼股票?

遇到這樣的朋友,我常常會勸他說,那就別買吧,哈哈,與其跟風最後別人下車沒叫你,害得賠錢,不如把錢扎扎實實存著,放在口袋裡比較實在。

但是,錢存在口袋會變薄,銀行利率低得可憐,根本抵不過通貨膨脹率,如果不希望辛苦賺來的錢被蒸發掉,不如 好好運用「時間」所帶來的「複利魔法」,開始補充投資理財知識,靠自己辨明牌,就像這周廣播節目採訪的小資女艾蜜莉一樣!

廣播錄音間中,艾蜜莉有一些靦腆,笑起來臉圓圓很可愛很親切,她和先生一起來錄音,兩個人感情看上去很好,我自己買艾蜜莉的書和線上課程,見到「老師」格外興奮,閒聊一陣,趕緊進錄音室好好討教一下,到底茫茫股海中如何能篩選出好公司,能在幾年間滾出千萬財富?

艾蜜莉苦笑跟我說,其實這也是被環境逼出來的。當初畢業北漂工作只領25K,扣掉房租幾乎所剩無幾,沒想到居然遇上經濟不景氣,公司收起來,慘遭裁員。那年才20出頭,沒有工作也沒錢,種種的不幸讓年輕的他體會到「錢」的重要性,決心踏上自學投資理財這條路。

艾蜜莉自學Model是巴菲特的價值投資。我問他,什麼是價值投資法?她說,價值投資就是買進價值被低估的股票(標的),並於價格(市價)高於內在價值時賣出,簡單來說,就是找到一間好公司,在它低點時買進,如果用女生買衣服比喻,就是找到喜歡的衣服品牌,在它跳樓大拍賣或是出清折扣時買入(甚至囤貨),再用比較高的價格賣給別人,是相對簡單、穩健的投資策略。

這聽起來好像有點夢幻。我問她,但低點時,難道其他人不會買嗎?艾蜜莉笑笑說,主要原因是低點時,大部分的人都會害怕,市場上負面消息也會很多,所以投資的原則就是「要做跟大多數人不一樣的事」,學著「逆勢操作」。

然而,逆勢操作如果看走眼,也可能買到「掉下的刀子」,所以關鍵是這間公司「被誤會了」,其實「體質很好」,那到底如何在茫茫股海篩選出好公司呢?

艾蜜莉提供三個檢視法則:

☑️篩選的方法是從台灣50、中型100成份股裡挑選出:「上市10年以上」、「年年賺錢」、「年年發股息」…等條件的公司。

有賺錢會發股息才會回饋股東,抱著這種股票相對穩健!

☑️老闆誠信度要夠好,追蹤在媒體上的報導與後續發展。

一間公司好不好,老闆最重要,這絕對是投資鐵律阿!

☑️財報體質要好。

有好的體質才能耐得住市場的風吹雨打!

關於財報分析,艾蜜莉也分享獨門的學習方法:「編故事學財報」。

她笑著跟我舉例,當初學習看一間公司的損益表,無法理解時,自己就編一個開麵店故事。?

像是營收、毛利怎麼搞懂呢?她說,麵店的收入就是「營收」,但不是所有收入都是我的,因為麵是有成本的、牛肉和菜也是,所以「營收」扣掉這些直接相關的「營業成本」,才是我的收入「營業毛利」。

但「營業毛利」也不是我真正的收入,店租、水電、請人的費用,所以,「營業毛利」要再扣掉這些間接開店所需的「營業費用」,才是我真正的麵店本業收入「營業利益」。

除此之外,如果還有其他業務。例如,在店裡放一些LED廣告看板並且跟廣告商收取收入的話,我就會有「營業外收入」。而搭LED看板的錢、它的電費,也會變成「營業外支出」。

「營業利益」+「營業外收入」-「營業外支出」,才是我最後能收到的錢「稅前純益」。

「稅前純益」也不是我們最後能收到的錢,要繳稅給政府,繳完稅之後的「稅後純益」,才是我們最後的收入。

看完這個故事,你是否也懂財報了呢?

?楚文小結語:

艾蜜莉使用的價值投資法,適合喜歡穩健投資,相對保守的投資人,以存股配息為守勢,搭配好時機賺價差的攻勢來增加報酬率。不過也因此投資標的都會是成長幅度相對有限的穩健大型股,而非一飛衝天的股票,如果你希望穩穩賺,可以參考看看,艾蜜莉也有提供免費APP「艾蜜莉定存股-算出股票的合理價格」提供各支股票公司的財報分析,如果不會看財報,也可以直接下載來參考喔!

祝福大家能早日邁向財富自由:)

※ 以上為個人研究,非任何形式之投資建議,投資前請獨立思考、審慎評估。

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